Si nuestro tío no ha incluido en su herencia, una de las preguntas que estamos obligados a plantearnos es ¿Qué se paga por herencia de tíos a sobrinos? Si bien es cierto que muchas Comunidades Autónomas (Comunidad de Madrid, Andalucía, Galicia, etc.) han reducido la carga impositiva de herederar, esta reducción afecta principalmen a grados de parentesco muy cercanos como los son los hijos o nietos, padres o abuelos o cónyuges. El caso que analizamos en este artículo será la factura que se paga por herencia de tíos a sobrinos, donde, pese a las reducciones y bonificaciones, es muy significativa en todas las Comunidades Autónomas
¿Qué se paga por herencia de tíos a sobrinos?
A continuación te explicamos los impuestos a los que debrías hacer frente si un tío tuyo te ha incluido en su herencia:
- Impuesto de Sucesiones: El impuesto de Sucesiones es un impuesto cedido a las diferentes Comunidades Autónomas, por lo que la legislación será diferente en cada Comunidad Autónoma. No te preocupes, en Heredify te explaremos más adelante cómo estimar que se paga por herencia de tíos a sobrinos por este impuesto.
- Impuesto de Plusvalía Municipal: En el caso de que parte de la herencia esté compuesta por un inmueble, se habrá de liquidar el Impuesto de Plusvalía municipal. Este impuesto está cedido a cada Municipio, por lo que se deberá aplicar lo estipulado por cada uno de ellos. Por ejemplo, si existen dos inmuebles, y ambos se encuentran en municipios diferentes, se deberá liquidar el Impuesto para cada ayuntamiento donde se encuentre el inmueble. Nuevamente no te preocupes ya que más adelante te explicaremos qué se paga por herencia de tíos a sobrinos como consecuencia de este impuesto.
- IRPF: a pesar de que este impuesto no esté directamente relacionado con la herencia, para los casos en los que se desea vender el inmueble heredado, deberá tenerse en cuenta. En este caso, se deberá tributar por la diferencia entre el valor declarado en el Impuesto de Sucesiones al heredar y el valor de venta del inmueble. Dicho importe tributará como ganancia patrimonial inmobiliaria en nuestra declaración anual de la renta.
Los impuestos no son los únicos que van a formar parte de la factura por heredar de tíos a sobrinos, existen otra serie de partidas a tener que cuenta que mencionamos a continuación:
- Gastos de notaría: Los gastos de notaría dependerán del número de inmuebles heredados, número de herederos, número de hojas de la escritura, número de copias, otros activos existentes y otros.
- Gastos de gestoría para la tramitación de la herencia: Los gastos de la gestoría dependerán también de la complejidad de la herencia, siendo los factores principales, el número de bienes heredados, número de bienes inmuebles, número de herederos, complejidad de la escritura de aceptación de herencia, etc.
- Gastos de Registro de la propiedad : Este aspecto, aunque no obligatorio, es fundamental en caso de querer vender la vivienda a posteriori o en caso de que queramos tener nuestra propiedad en orden.
Ya hemos visto que se paga por herencia de tíos a sobrinos, ahora te ayudamos a que puedas estimar con Heredify los importes a los que tendrías que hacer frente.
¿Cómo estimar qué se paga por herencia de tíos a sobrinos?
Impuesto de Sucesiones: El impuesto de Sucesiones en este caso es sin duda el importe más significativo. Tal y como hemos dicho, cada Comunidad Autónoma tiene sus propias reglas a la hora de calcular el impuesto de Sucesiones. Por ejemplo, en Madrid, en 2024 se aplica un bonificación de un 25%, no obstante, en la mayoría de Comunidades Autónomas, si bien puede existir alguna reducción no es muy cuantiosa. En Heredify puedes utilizar nuestras calculadoras gratuitas para las diferentes Comunidades Autónomas.
Impuesto de Plusvalía Municipal: En muchos casos, cuando la vivienda fue adquirida hace mucho tiempo, la factura a pagar por este impuesto no es poco despreciable. En Heredify te lo ponemos fácil y te ofrecemos también la calculadora de Impuesto de Plsuvalía Municipal totalmente gratis
IRPF: Este caso es más sencillo, bastará con incluir la diferencia entre el valor declarado en el Impuesto de Sucesiones y el valor de enajenación. El Impuesto IRPF es progresivo, por lo que el tipo a aplicar dependerá de la cuantía de la ganancia patrimonial. Los tramos de IRPF para la ganancia patrimonial en viviendas son los siguientes:
- Hasta 6.000 Euros un 19%
- Entre 6.000 y 50.000 euros un 21%
- Entre 50.000 y 200.000 euros un 23%
- Entre 200.000 euros y 300.000 euros un 27%
- Más de 300.000 euros un 28%
Una vez estimado que se paga por herencia de tíos a sobrinos en lo relativo a las impuestos es necesario estimar lo que se pagará relativo a la notaría, gestoría y Registro de la Propiedad.
Tal y como hemos dicho, son muchos los factores para estimar que se paga por herencia de tíos a sobrinos más allá de los impuestos, entre otros, el número de inmuebles, cuantía de los bienes, número de herederos, etc. Por esta razón, en Heredify no sólo te hacemos un presupuesto a medida sin compromiso sino que además contamos con soluciones para que puedas afrontar todos los gastos y aceptar la herencia que te corresponde.
Una vez has estimado qué se paga por herencia de tíos a sobrinos, si quieres saber más sobre qué fórmulas puedes emplear en caso de no tener dinero para afrontar los gastos de la herencia para poder aceptarla, en este artículo te lo explicamos todo.
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